Dziedziczenie środków po zmarłym Członku OFE.

Środki Członka Funduszu zgromadzone w otwartym funduszu emerytalnym po jego śmierci podlegają dziedziczeniu, zgodnie z dokonanym przez niego rozrządzeniem i przepisami ustawy z dn. 28.08.1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych z późn. zm.

Jeżeli w chwili śmierci Członek OFE pozostawał w związku małżeńskim, fundusz przekazuje małżonkowi zmarłego przysługujące środki w formie wypłaty transferowej, tj. na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, do którego aktualnie należy. Jeżeli małżonek zmarłego nie wskaże rachunku w którymś z OFE, fundusz, do którego należał zmarły otwiera rachunek na nazwisko uprawnionego współmałżonka, co oznacza, iż staje się on członkiem tego otwartego funduszu emerytalnego.

Środki zgromadzone na rachunku zmarłego Członka OFE, które nie zostaną przekazane na rachunek współmałżonka przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego przy zawieraniu umowy lub w trakcie jej trwania. Nie ma przeszkód by osobą uprawnioną wskazaną przez Członka OFE był jego współmałżonek. Takie rozrządzenie nie jest jednakże obowiązkowe, może też być w każdej chwili zmienione lub odwołane. W przypadku braku takiego rozrządzenia środki wchodzą w skład spadku i podlegają ogólnym zasadom dziedziczenia.

Wypłata dokonywana bezpośrednio na rzecz osoby wskazanej przez zmarłego lub na rzecz spadkobierców, od których wymagane jest uprzednie uzyskanie sądowego stwierdzenia nabycia spadku bądź notarialnego poświadczenia dziedziczenia, następuje w formie jednorazowej lub ratalnej płatnej przez okres nie dłuższy niż 2 lata.

O śmierci Członka Funduszu należy powiadomić otwarty fundusz emerytalny. Po uzyskaniu takiego oświadczenia Fundusz wysyła pisemną informację do osób uprawnionych do dziedziczenia środków, która zawiera wykaz dokumentów wymaganych przy wypłacie środków z rachunku zmarłego.